Geldwäschereiprävention und Verifikation

Wir führen jede Auszahlung nur an verifizierte Spieler aus. Auf dieser Seite erklären wir, welche Dokumente wir brauchen, wann wir prüfen und welche Regeln aus unserer Curaçao-Lizenz folgen. Das kostet Sie meist weniger als zehn Minuten.

Unsere Lolajack AML-Richtlinie

Geldwäschereiprävention ist bei uns kein Formularakt, sondern ein fester Teil des Betriebs. Als Betreiberin der Lolajack-Plattform halten wir uns an die Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao (Lizenznummer OGL/2026/1589/0347). Dazu gehören die Identifikation unserer Spieler, die Kontrolle von Zahlungen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Stelle.

Unser Compliance-Team prüft jede neue Regel und passt unsere internen Abläufe an. Seit unserer Gründung 2023 verfolgen wir einen einfachen Grundsatz: Je sauberer die Herkunft der Gelder, desto schneller laufen Ihre Auszahlungen. Deshalb fragen wir früh, klar und nur so viel, wie das Gesetz verlangt.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihre E-Mail-Adresse und Ihre Angabe zum Wohnsitz. Die vollständige Identitätsprüfung (KYC) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten, auffälligem Spielverhalten oder auf Anordnung der Lizenzbehörde eine erneute Prüfung verlangen.

Gültigkeit der Dokumente

Ihre Dokumente müssen lesbar, vollständig und ungekürzt sein. Verdeckte Angaben wie die Kartennummer akzeptieren wir aus Sicherheitsgründen nur in der vorgeschriebenen anonymisierten Form. Alle Dokumente laden Sie direkt in Ihrem Profil hoch, nie per E-Mail oder Live-Chat.

So läuft die Verifikation ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Prüfung läuft bei uns in vier festen Schritten. Sie starten alles selbst in Ihrem Konto, und Sie sehen den Status jederzeit unter «Verifizierung» in Ihrem Profil.

• Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich «Verifizierung» in Ihrem Profil.
• Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und bei Bedarf den Zahlungsmittelnachweis hoch.
• Unser Team prüft die Dokumente manuell, in der Regel innerhalb von 48 Stunden.
• Sie erhalten das Resultat per E-Mail; bei kleinen Unklarheiten fragen wir gezielt nach.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dateien übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng begrenztem Zugriff. Nur Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter des Compliance-Teams mit berechtigtem Need sehen Ihre Dokumente. Wir geben sie nicht an Dritte weiter, ausser eine Behörde verlangt dies gesetzlich.

Warum wir die Mittelherkunft prüfen

Anlässe für die Nachfrage

Bei den meisten Spielern fragen wir nie nach der Herkunft der Gelder. In bestimmten Konstellationen sind wir aber gesetzlich verpflichtet, einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) zu verlangen. Das schützt ehrliche Spieler genauso wie unsere Plattform.

• Einzahlungen, die deutlich über Ihrem üblichen Muster liegen
• Serielle Einzahlungen kurz hintereinander ohne entsprechendes Spielverhalten
• Erreichen höherer VIP-Stufen mit stark gestiegenem Umsatz
• Auszahlungen über 10,000 CHF pro Tag oder 50,000 CHF pro Monat
• Direkte Aufforderung der Lizenzbehörde

Was als Nachweis genügt

Als Beleg akzeptieren wir zum Beispiel einen Lohnausweis, einen Steuerbescheid, einen Verkaufsnachweis oder einen Kontoauszug, aus dem der Zufluss ersichtlich ist. Schwarzen Sie nur die Daten aus, die für den Nachweis nicht relevant sind. Die Prüfung eines Mittelherkunftsnachweises dauert in der Regel bis zu 5 Werktage.

Transaktionskontrolle und Limits

Automatische und manuelle Prüfung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen mit sofortiger Auszahlungsanfrage, halten wir zur manuellen Prüfung an. Auszahlungen buchen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, über die die Einzahlung erfolgt ist, wo die Technik des Anbieters dies erlaubt.

Bearbeitungszeiten

Nach erfolgreicher Verifikation bearbeiten wir Auszahlungen auf E-Wallets und Kryptowährungen innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Auf Banküberweisungen und Karten dauert es 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir auf Auszahlungen keine.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Konsequenzen ohne Verifikation

Ohne vollständige Verifikation führen wir keine Auszahlung aus, das Guthaben auf Ihrem Spielkonto bleibt dabei erhalten. Kommen Sie unserer Aufforderung innerhalb von 30 Tagen nicht nach, sperren wir das Konto vorübergehend und schreiben das Restguthaben auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode zurück, soweit gesetzlich zulässig.

Falsche oder gefälschte Dokumente

Stellen wir gefälschte Unterlagen oder eine Identität eines Dritten fest, schliessen wir das Konto endgültig, behalten die Einzahlungsmethode für die Rückzahlung bei und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Gegen Entscheide unseres Compliance-Teams können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Frist und Zweck

Verifikationsdokumente und Transaktionsdaten bewahren wir fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist folgt aus den AML-Vorgaben unserer Lizenz und sichert Nachweise für mögliche behördliche Prüfungen. Danach löschen wir die Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift.

Ihre Rechte

Sie können jederzeit eine Kopie der bei uns gespeicherten Daten verlangen und die Löschung prüfen lassen, soweit die Aufbewahrungspflicht dem nicht entgegensteht. Anfragen dazu beantwortet unser Datenschutzbeauftragter über die bekannten Support-Kanäle.

Häufige Fragen zu Lolajack Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, Einzahlen und Spielen funktioniert ohne vollständige Verifikation. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir Ausweis, Adressnachweis und je nach Methode den Zahlungsmittelnachweis.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 48 Stunden. Einen Nachweis der Mittelherkunft prüfen wir innerhalb von bis zu 5 Werktagen, weil wir ihn manuell und mit grösserer Sorgfalt kontrollieren.

Warum soll ich per E-Mail abgeblichene Dokumente nicht einreichen?

Aus Sicherheitsgründen nehmen wir Dokumente ausschliesslich über den verschlüsselten Upload in Ihrem Profil entgegen. Der Live-Chat und die E-Mail sind für Rückfragen da, nicht für Identitätsnachweise.

Was passiert, wenn meine Auszahlung auf derselben Methode nicht möglich ist?

Ist eine Rückzahlung auf die Einzahlungsmethode technisch nicht möglich, etwa weil eine Karte abgelaufen ist, buchen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternative, in der Regel per Banküberweisung auf Ihr Konto.